Definición
¿Qué es Drawdown máximo?
El drawdown máximo (pérdida máxima) es la mayor pérdida total que puede alcanzar una cuenta, medida desde el balance inicial o desde el máximo de equity, antes de que se cierre.
Si el drawdown diario protege una sesión, el máximo protege toda la vida de la cuenta. Es el suelo que tu equity no puede tocar nunca, tarde los días que tarde en llegar.
Las prop firms lo calculan de dos maneras. El drawdown máximo estático es un suelo fijo por debajo del balance inicial. El trailing sigue el equity más alto que ha alcanzado la cuenta, así que el suelo sube cuando ganas.
El límite suele ser un porcentaje del balance inicial, no del balance actual. En el modelo trailing la distancia entre el máximo y el suelo es siempre la misma; lo que cambia es su posición.
Como con un riesgo pequeño se tarda semanas en llegar al drawdown máximo, romperlo casi siempre se debe a operaciones demasiado grandes o a querer recuperar pérdidas deprisa.
Ejemplo
Ejemplo: una cuenta de $10.000 con un drawdown máximo trailing del 8% permite perder $800 desde el máximo de equity. Si el equity llega a $10.500, el suelo pasa a $9.700; si nunca supera $10.000, el suelo se queda en $9.200.
En una prop firm
En Axora Funded toda pérdida máxima es trailing sobre el equity y nunca se fija: 8% en el 2-Step, 6% en el 1-Step, 5% en Ascent, Pass y Bolt, 4% en Spark y 3% en Elite. Cuando se aprueba un cobro, el suelo ya no puede quedar por debajo del balance inicial.
Preguntas frecuentes
¿El drawdown máximo es lo mismo que el diario?
No. El límite diario se reinicia cada día; el drawdown máximo se aplica durante toda la vida de la cuenta.
¿El drawdown máximo incluye las operaciones abiertas?
En Axora Funded sí: el límite se comprueba sobre el equity, así que las pérdidas flotantes cuentan en tiempo real.